Stylegent
Jeg tenker å ansette en finansiell planlegger. Hva trenger jeg å vite?

Å jobbe med en finansiell planlegger kan være en ekstremt givende opplevelse, men det er viktig å forstå både ditt ansvar og dine rettigheter i dette profesjonelle forholdet. Her er hva du kan forvente:

Integritet

Hvis en finansiell planlegger tar sine profesjonelle forpliktelser på alvor, vil hun ha dine beste interesser i tankene, alltid si sannheten, hold løftene og sørg for at du er fullt informert.
Jobben din Når du sjekker referanser for en ny planlegger, kan du spørre andre klienter hvordan de føler for disse viktige problemene. Hvis de virker usikre eller nølende, følg opp med andre referanser til du er fornøyd. Hvis du ikke er sikker på planleggerens integritet, kan du gå videre.

Objektive råd

Stole på planleggeren din for å vurdere din spesielle situasjon nøye ved å bruke hennes ekspertise og skjønn. Hun bør gi deg råd som best oppfyller dine mål. Det betyr ikke at du alltid vil høre hva du vil, men hun skal kunne foreslå alternative mål eller prioriteringer.
Jobben din Lytt til planleggeren din og ta rådene hennes. Men hvis du ikke forstår noe, kan du spørre. Ikke bare nikke og så ignorere. Eller verre, ikke bare gjøre noe fordi hun sa det. Det er pengene dine, så du burde vite hva som skjer.


Kompetanse

Se etter en sertifisert finansiell planlegger (CFP) eller registrert finansiell planlegger (RFP). Men ikke stopp der. Spør hvilke andre videreutdanningskurs hun har tatt for å holde seg oppdatert. Hvis situasjonen din krever kompetanse som hun ikke har, skal hun kunne foreslå andre fagpersoner som kan hjelpe deg.
Jobben din Nå som du jobber med en planlegger, har du forpliktet deg til å bli informert om din egen økonomiske situasjon, slik at du kan diskutere pengene dine på en smart og fornuftig måte. Vær aktiv og ikke bare stol på hennes veiledning.

Fullstendig avsløring

Planleggeren din skal forklare risikoen forbundet med hennes økonomiske anbefalinger og eventuelle interessekonflikter. Tjener hun for eksempel personlig eller økonomisk på kjøpet av et bestemt produkt eller direkte utfallet av en foreslått strategi? Er selskapet hun jobber for tilknyttet investeringene hun tilbyr?
Jobben din Hoste opp alle økonomiske fakta, inkludert feilene dine. Hvis du holder tilbake, vil hun ikke vite hele bildet, og du kan ende opp med dårlige råd.

Personvern

For å få de beste resultatene fra ditt økonomiske planforhold, må du fortelle alt. Planleggeren din må ha denne informasjonen i tillit, bare dele den med andre for å drive virksomhet på dine vegne og bare med ditt samtykke.
Jobben din Stol på henne. Hvis du holder skjulte potter med penger eller drømmene dine hemmelig for planleggeren, gjør hun jobben vanskeligere.

grundighet

Når planleggeren har bestemt at hun kan hjelpe deg, bør hun komme med skriftlige anbefalinger som passer for deg. Du kan alltid gjøre endringer mens du er på farten, men det bør være noe dokumentert oppfølging som viser alle endringene. Å holde det løs betyr bare at du ikke har noe å falle tilbake på hvis noe blir gjort som du ikke forventet. Og be alltid om en tydelig redegjørelse for hvilke tjenester hun vil tilby og til hvilken pris.
Jobben din Hold poster organisert. Ha en notisbok for å skrive ned essensen i samtalene dine med planleggeren, datoen og handlingen (hvis noen) som skal tas.

Hvorfor du virkelig skal være lykkelig på bursdagen din

Hvorfor du virkelig skal være lykkelig på bursdagen din

Lyme sykdom: Invasjon av den stealthy bug

Lyme sykdom: Invasjon av den stealthy bug

Øk lykken ved å bruke penger på dette

Øk lykken ved å bruke penger på dette